بالرغم من أنّ منظومة رأس المال الجريء في المملكة العربية السعودية قد شهدت تطوراً ملحوظاً خلال السنوات الماضية، إلا أنها لا تزال تعاني من فجوة هيكلية في توزيع رأس المال، حيث يتركز التمويل عند طرفين رئيسيين من السوق:
تضخّ تذاكر استثمارية صغيرة عبر محافظ استثمارية متنوعة
تركّز بشكل أساسي على تأسيس الشركات والتحقق الأولي من النماذج التجارية.
نعمل بعقلية الاستثمار في
الملكية الخاصة
تقوم بنشر رؤوس أموال كبيرة عبر حصص سيطرة، وصفقات الاندماج والاستحواذ (M&A)، مع تدخل تشغيلي كامل داخل الشركات المستهدفة
في إطار رؤية المملكة 2030، يُعد تطوير القطاع المالي أحد الركائز الأساسية لعملية التحول الاقتصادي. وقد التزمت المملكة بتعميق الشمول المالي، وتسريع التحول نحو المدفوعات الرقمية، وتوسيع نطاق تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، إلى جانب ترسيخ مكانة المملكة كمركز إقليمي رائد في التقنية المالية.
برز قطاع الفنتك بوصفه القطاع الأكثر جذباً للاستثمارات في المملكة، مسجلاً زيادة بنسبة 172% في حجم رؤوس الأموال المستثمرة خلال عام 2025
على الرغم من أن شركات رأس المال المخاطر في المراحل المبكرة لديها إمكانات كامنة:
فرق تأسيس قوية
نماذج أعمال مُثبتة
مؤشرات إيرادات ونمو أولي
موقع تنافسي واضح في السوق
ما يقارب 70% من الشركات الناشئة تواجه صعوبة في الوصول إلى جولة Series A وتأمين جولة نمو مؤسسية قادرة على دعم توسعها
وذلك لأن صناديق الاستثمار الجريء في مراحلها المبكرة (Early-stage VCs) لم تُصمم هيكلياً لضخ جولات تمويلية تالية بأحجام أكبر
نحن لا نقوم بضخّ رأس المال فحسب، بل نقدم "رأس المال المقترن بالقدرة". حيث نجمع بين التمويل وبين الحوكمة المؤسسية القوية، الكفاءة التشغيلية، والشبكات الاستراتيجية التي تدعم نمو الشركات
نركز على تصحيح مسار التنفيذ والضبط التشغيلي، وهي الفجوة القاتلة التي تسبب فشل الشركات في الانتقال من مرحلة (Seed) إلى الجولة (A). نحن لا نكتفي بالمراقبة، بل نقوم بدمج فريق تشغيلي كامل داخل الشركة الناشئة، يشمل (مدير مالي CFO، مستشار قانوني ومسؤول امتثال، وفريق تطوير أعمال)
نطبّق إطار تدخل تشغيلي مكثّف لمدة 90 يوماً وفق نموذج الإصلاح التشغيلي (Fixer Model)، بهدف تسريع الأداء وتعزيز الكفاءة التشغيلية، مع متابعة مستمرة للأداء حتى مرحلة التخارج. فالشركات الناشئة التي قد تستغرق سنوات لتحسين أدائها، يمكنها تحقيق التحول المطلوب خلال أشهر عند تطبيق هذا النموذج
نعتمد هيكلاً استثمارياً هجيناً يجمع بين الاستثمار في حقوق الملكية للاستفادة من نمو القيمة الرأسمالية، وأدوات الدين التي تولّد توزيعات دورية للمستثمرين. ويُطبَّق هذا النموذج بشكل خاص في نماذج التمويل والإقراض الرقمي، الشراء الآن والدفع لاحقاً، تًمويل الفواتير
نضمن توزيعات نقدية دورية للشركاء المحدودين من خلال الاستثمار في الأصول المدرّة للتدفقات النقدية. هذا النهج يقلل من الاعتماد الكلي على "التخارجات بعيدة المدى"، ويعزز قدرة الصندوق على إعادة رأس المال المستثمر في مراحل مبكرة من دورة الاستثمار
نوفّر خيارات تخارج مرنة تشمل: الاستحواذات الاستراتيجية من قبل البنوك وشركات التقنية المالية، البيع الثانوي لمستثمرين جدد في مراحل النمو، وإعادة الشراء أو توزيعات الأرباح من قبل المؤسسين، مما يمنحنا مرونة عالية في إدارة السيولة بعيداً عن تقلبات سوق الاكتتابات
تُدار المنصة من قبل Apex FundRock ضمن هيكل حوكمة مؤسسية متكامل، مع تطبيق أطر واضحة للامتثال وإدارة المخاطر، إلى جانب التقارير التنظيمية الدورية وفق المتطلبات الرقابية
تُعد منصة إكويفيتر السعودية الاستثمارية منصة خاصة صُممت لدعم شركات التقنية المالية في مراحل النمو التي تعمل على معالجة فجوات جوهرية في البنية التحتية المالية، والأطر التنظيمية، وتمكين المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية ودول مجلس التعاون الخليجي
The Platform was designed to solve the financing and execution challenges that have constrained fintech in the region:
The MENA region faces a $2.25 billion shortfall in fintech funding, projected to rise to $10 billion by 2030
Our internal policies follow best market practices and were elaborated with top legal advisors
We work with market-leading partners (including strategic, legal advisors, auditors, and accountants)
Supported by engagement with Partners and peers to explore structured exits and IPO pathways
Timing is critical. Today, the convergence of regulatory readiness, untapped subsectors, and a strong proprietary pipeline makes this moment ideal:
Proprietary access to 5 qualified opportunities, with 1–2 investments already underway
Regulatory frameworks (e.g., SAMA’s Open Banking mandate) enabling adoption at scale
White spaces are identified in fintech, coupled with regulatory frameworks already in place
Balanced approach through IPOs, strategic M&A, and secondary market opportunities
دورة حياة استثماراتنا
0 سنة
الإغلاق الأولي
1-2 سنة
فترة الاستثمار مع اجتماعات دورية ربع سنوية
2-3 سنة
تحسين إدارة المحفظة الاستثمارية
3-4 سنة
خيارات تمديد تحقيق العوائد
Enes Şehzade
CEO & Board
